黨史學(xué)習(xí)教育開(kāi)展以來(lái)，中國(guó)建設(shè)銀行結(jié)算與現(xiàn)金管理部黨支部以“我為群眾辦實(shí)事”為落腳點(diǎn)，把“企業(yè)級(jí)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)”作為“書(shū)記項(xiàng)目”扎實(shí)推進(jìn)，著力解決群眾最關(guān)心的實(shí)際問(wèn)題。

堅(jiān)持人民立場(chǎng)，選好題。近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾的合法權(quán)益。今年4月，習(xí)近平總書(shū)記對(duì)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示，要求堅(jiān)持以人民為中心，全面落實(shí)打防管控措施，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)。建設(shè)銀行作為國(guó)有大行，有責(zé)任也有能力為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢(shì)貢獻(xiàn)力量和智慧。為此，總行黨委決定由結(jié)算部牽頭搭建企業(yè)級(jí)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，以期從根本上改變目前各業(yè)務(wù)條線分散部署監(jiān)測(cè)模型，難以有效應(yīng)對(duì)不法分子層出不窮作案手段的現(xiàn)狀。上半年，王浩副行長(zhǎng)先后三次召開(kāi)專題會(huì)議，研究制定工作方案，部署成立支付結(jié)算反賭反詐專班。結(jié)算部作為牽頭部門，不斷提高政治站位，將“企業(yè)級(jí)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)”作為“書(shū)記項(xiàng)目”，組織精干力量開(kāi)展業(yè)務(wù)攻堅(jiān)，真正把“書(shū)記抓”的工作責(zé)任體現(xiàn)在解決群眾反映的痛點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題上。

堅(jiān)持新金融思維，解好題。結(jié)算部以新金融思維為引領(lǐng)，站在全面提升企業(yè)級(jí)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控能力的高度，著眼同業(yè)領(lǐng)先的目標(biāo)，充分利用大數(shù)據(jù)和金融科技，進(jìn)行企業(yè)級(jí)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系設(shè)計(jì)。專班先后對(duì)系統(tǒng)、模型與管理現(xiàn)狀進(jìn)行梳理分析，與公安部、相關(guān)業(yè)務(wù)企業(yè)進(jìn)行深入交流，與金融科技、個(gè)人金融、信用卡、網(wǎng)絡(luò)金融、數(shù)據(jù)管理、數(shù)字化辦、內(nèi)控合規(guī)等部門進(jìn)行溝通訪談。在此基礎(chǔ)上，組織編制《企業(yè)級(jí)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系建設(shè)需求》，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)專題會(huì)議審議通過(guò)，提交金融科技部按優(yōu)先級(jí)順序組織開(kāi)發(fā)。

堅(jiān)持務(wù)求實(shí)效，答好題。項(xiàng)目實(shí)施以來(lái)，已經(jīng)取得一定進(jìn)展。一方面，大數(shù)據(jù)模型研發(fā)取得明顯成效，在對(duì)原有分散在各條線的反賭反詐模型進(jìn)行梳理、調(diào)優(yōu)的基礎(chǔ)上，積極與公安部反詐中心合作，研發(fā)了一系列高精度模型。另一方面，在業(yè)內(nèi)首次實(shí)現(xiàn)客戶交易事中管控，能夠根據(jù)實(shí)時(shí)模型預(yù)警結(jié)果自動(dòng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易實(shí)施攔截并對(duì)賬戶進(jìn)行管控，從源頭阻斷資金鏈。此外，不斷優(yōu)化處置流程、開(kāi)展大規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)排查，定時(shí)將模型預(yù)警結(jié)果按日下發(fā)分行核查，由網(wǎng)點(diǎn)或一級(jí)分行在對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶核實(shí)無(wú)誤后進(jìn)行處置，為網(wǎng)點(diǎn)賦能減負(fù)。

（供稿：中國(guó)建設(shè)銀行總行機(jī)關(guān)黨委）

( 編輯：林燕   送簽：任海軍   簽發(fā)：鐘鳴 )